Pénztárcák és bankszámlák
A költségeid kontrolálásának első lépése, hogy minden kiadásodat feljegyzed. Alap esetben van egy bankszámlád és némi készpénz a zsebedben vagy a pénztárcádban. Ha több bankszámlád van, akkor már haladó játékos vagy, gratulálunk! 
(Sajnos ez azt is jelent, hogy a „Haladó” csomagra kell regisztrálnod, amelyhez annyi bankszámlát csatlakoztathatsz, amennyit csak szeretnél – de legalábbis amennyid van. )
Csatlakoztasd a bankszámlá(i)dat és állítsd be a pénztárcá(i)dat!
Amikor csatlakoztatod a bankszámládat a Continuityhoz, furcsának tűnhet, de a rendszer nem engedi, hogy kiadásokat vagy bevételeket rögzíts. Ez amiatt van, mert a bankszámládon tulajdonképpen csak maga a bank rögzíthet kiadásokat és bevételeket. Te annyit tehetsz, hogy a bank által regisztrált kiadásokat és bevételeket letöltöd magadnak – pl. netbankon keresztül – és azután feltöltöd a Continuityba. Dolgozunk azon, hogy közvetlenül csatlakozhass a bankszámládhoz és letöltések és feltöltések nélkül egyszerűen frissíthesd az adataidat.
A készpénzes kiadásokhoz annyi pénztárcát vehetsz fel a Continuityban , amennyit csak akarsz. Például a különböző valutáknak lehet külön pénztárcája, vagy lehetnek olyan pénztárcáid, amiket megosztasz másokkal. A Continuity szeretné a bankszámlákkal és pénztárcákkal kapcsolatos minden igényedet kiszolgálni.
A pénztárcáidat a mobilodról is elérheted, úgyhogy minden kiadásodat azonnal feljegyezheted, amíg még emlékszel rájuk.
Megosztott pénztárcák
Néha – nem is olyan ritkán – előfordul, hogy mások költik el a pénzedet. Ha családod van, akkor a gyerekeid, ha céged van, akkor a kollégáid a te pénzedet költik. Ez persze így van rendjén, de azért szeretnéd, hogy legalább tudd, hogy mire költötték. Erre való a megosztott pénztárca. Te vagy a tulajdonosa, a benne lévő pénz a tiéd, de annyi felhasználót rendelhetsz hozzá, amennyit csak akarsz. Egyébként, majd’ elfelejtettem: a meghívott felhasználók nem csak költhetnek a pénztárcából, de akár bevételt is hozhatnak bele, vagy be is fizethetnek a közösen használt pénztárcába.
Címkézés
A költéseid követése sokkal élvezetesebb, ha nem csak szimplán nézed, ahogy elfolyik a pénzed, hanem kategorizálod és elemzed a kiadásaidat. Ezt a célt szolgálja a Continuity címkéző szolgáltatása. Remélhetőleg már az első alkalommal egy csomó kiadásodat automatikusan jól be tudja majd kategorizálni. A maradékot eleinte magadnak kell kategorizálni, de következő alkalommal az egyszer már bekategorizált hasonló kiadásokat is fel fogja ismerni, és azokat is automatikusan bekategorizálja. Hónapról hónapra kevesebb lesz azoknak a kiadásoknak a mennyisége, amit nem tud automatikusan kategorizálni, és ezért az „egyéb” kategóriába sorol. Így az idődet már majd nem a kategorizálással fogod tölteni, hanem az ellenőrzéssel és az elemzéssel.
Többdimenziós címkézés
Ez a szolgáltatás segít elkerülnöd az átfedő kategóriákat és címkéket. Fogadjunk, hogy soha nem gondoltad volna, hogy ezeket el kell kerülnöd! Mindjárt elmagyarázzuk, hogy ez miért jó.
A természetes háromdimenziós világunkban könnyű „elkerülni” az átfedéseket. A fa és a mögötte álló ház a térben teljesen elkülönülnek. Ha viszont egy kétdimenziós fényképet készítünk róluk, akkor már nehezebb dolgunk van, a fa a képen eltakarja a ház egy részét. Vagy ha a ház másik oldaláról készítjük a képet, akkor meg lehet, hogy a fa nem is látszik. Általában a költségeink „szerkezete” is több dimenziós. Minden kiadásnak van egy célja, egy haszonélvezője és magának a megvásárolt szolgáltatásnak vagy eszköznek is van egy kategóriája. Ha ezeket egy dimenzióban ábrázoljuk, akkor el kell döntenünk, hogy melyik dimenzió a legfontosabb számunkra. (Mi lesz az előtérben amikor a képet készítjük.) Rosszabb esetben pedig még össze is keverhetjük a dimenziókat, mint ebben #link# a példában, ahol a szabályokról ejtettünk szót.
A Continuity több dimenziós címkézési szolgáltatása lehetővé teszi, hogy ne keveredjenek a költség és bevétel kategóriák, ami a pénzügyek menedzselésének egyik legfontosabb szabálya.
Saját címkék
Ha a Continuityban előre beállítottakon kívül több címkére vagy több dimenzióra (címke kategóriára) van szükséged, akkor felvehetsz a rendszerbe saját kategóriákat és címkéket, amennyit csak akarsz.
Felhasználói profilok
Tegyük fel, hogy a saját pénzügyeiden kívül a céged pénzügyeit is követni akarod. A kiadások szerkezete a kettőben valószínűleg nagyon különbözni fog. Emiatt különböző dimenziókra és címkékre lesz szükséged a rendszerezésükhöz a két esetben. Ahhoz, hogy ez lehetővé váljon, nem szükséges kétszer regisztrálnod a rendszerben, elég, ha két különböző felhasználói profilt hozol létre: egyet magadnak és egyet a cégednek. Olykor, ha szeretnéd, a teljes anyagi helyzetedet összevontan is áttekintheted annak ellenére, hogy két eléggé különböző dologból áll össze a teljes kép. A saját és a céges profilok a legáltalánosabb felhasználási területei a felhasználói profiloknak, amelyek még számtalan célra használhatók.
Kimutatások
Mindig vannak olyan aktuális témák, amiket rendszeresen elemezni akarsz. Például tegyük fel, hogy a házadba vettél egy új, modern fűtési rendszert, ami mindent szabályoz, amit csak el tudsz képzelni, sőt még annál is többet. Kíváncsi vagy, hogy tényleg annyi energia költséget takaríthatsz-e meg vele, mint amennyire számítottál, és mint amit ígértek. Ehhez össze kell hasonlítanod a korábbi évek energia számláit az ideiekkel. Ha beállítottad a megfelelő szűrőket, hogy azokat a számokat lásd, amikre kíváncsi vagy (cél: lakhatás, szolgáltatás: energia), akkor a beállítást el is mentheted. A következő hónapban az újabb adatok összehasonlításához már elegendő, ha csak egyszerűen megnyitod ezt a kimutatást.
Személyes mérleg
A cégek évente közzéteszik a mérlegüket, hogy informálják a pénzügyi és vagyoni helyzetükről a partnereiket, tulajdonosaikat, vevőiket és mindenkit, akit érdekel. Mivel a magánszemélyek számára nem kötelező a mérleg készítés, ezért aztán nem is készít senkise mérleget. Persze ha készítenénk, akkor meglepődnénk rajta. És nem azon lepődnénk meg, amit látunk, hanem azon, ami hiányzik. Az egyik fő előnye ugyanis a mérlegnek, hogy mutatja az eszközeink értékének a csökkenését. A lakásunk, a bútoraink, az autónk értéke folyamatosan csökken a használattal. Ha szembesülünk az értékük csökkenésével, az remélhetőleg arra fog sarkallni bennünket, hogy a karbantartásukat és pótlásukat betervezzük a költségvetésünkbe, mivel másképp a teljes vagyonunk hónapról hónapra csökkenni fog, ami nagyon zavaró. Erre persze az is lehet a válasz, hogy leiratkozunk a Continuityről, és nem hagyjuk magunkat zavarni. 😊 A másik megoldás viszont, hogy egyensúlyban tartjuk a mérlegünket! És ez az, amit segíteni szeretnénk.